Türkiye Aracı Kuruluşlar Birliği kayıtlarına göre, Citibank "Repo, ters repo ve borsa dışı alım satıma aracılık" yetkisine sahip. Bu kapsamda tahvil satışı yapabiliyor ancak Amerika'daki mortgage hissesi, varlığa dayalı menkul kıymet (VDMK) gibi enstrümanları pazarlaması için SPK'dan izin alınması gerekiyor. Bu kapsamda, Citibank'ın SPK'dan aldığı izin belgesi bu enstrümanları kapsamıyor. Sermaye Piyasası Kanunu'nun 31. maddesi, sermaye piyasasında faaliyette bulunacak kurumların, Kurul'dan izin alması zorunlu. Yetki belgesini SPK veriyor. Yetki belgesi olmayanlar veya belgeleri iptal olunanlar, sermaye piyasası faaliyetlerinde bulunamıyor. Kurul, gerekli incelemeyi yaptıktan sonra cezanın hangi kapsamına girdiğine karar vererek, ona göre miktarı belirliyor.