Karaparaya sıkı takip

Suç gelirleri ve terörün finansmanıyla daha etkin şekilde mücadele için yeni tedbirler uygulamaya konuluyor.Finans kuruluşlarına, bu amaçla risk yönetim sistemleri kurma ve uyum görevlileri atama zorunluluğu getirilirken, bildirimi zorunlu şüpheli işlem sayısı da 20'den 83'e çıkartılıyor.

Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Kanunun ardından, düzenlemeye ilişkin ikincil mevzuatla ilgili çalışmalar devam ediyor.

Söz konusu Kanunun Uygulama Yönetmeliğiyle Basitleştirilmiş Tedbirleri uygulamaya koyan Mali Suçları Araştırma Kurumu (MASAK), şimdi de Risk Yönetimi ve Uyum Görevlileri Yönetmeliğini yayımlamaya hazırlanıyor.Bankalar Birliği ile yürütülen çalışmalarda, finans kuruluşlarının suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele için kuracakları Risk Yönetiminin neleri kapsayacağına açıklık getirilecek.

Aynı şekilde finans kuruluşlarında MASAK'ın muhatabı durumunda görev yapacak Uyum Görevlilerinin de nasıl çalışacağı belirlenecek.MASAK'ın merkezde üst düzey personel olmasını istediği Uyum Görevlisinin, ayrı bir departman şeklinde mi, yoksa, belirli alt sayıdaki personelle mi çalışacağı Bankalar Birliği ile yapılacak görüşmelerin ardından netleşecek.

ŞÜPHELİ İŞLEM SAYISI ARTIYOR

Yeni düzenlemelerle birlikte, yükümlülerin MASAK'a bildirmek zorunda oldukları şüpheli işlem sayısı da arttırılıyor.Çıkarılacak bir tebliğle hayata geçirilecek bu düzenlemeyle de, halen 20 olan şüpheli işlem sayısı 83'e yükseltilecek.Yetkililer, uygulamada bulunan Tebliğde 20 şüpheli işleme yer verildiğine dikkat çekerek, şu değerlendirmede bulundular:

''Tebliğde sayılan 20 işlem, bize iletilen şüpheli işlem bildirimlerinin yarısını kapsamıyor. MASAK'a gelen şüpheli işlemlerin yüzde 50'sini
(diğerleri) başlıklı alt kalem oluşturuyor. Bu nedenle şüpheli işlemleri yeniden düzenliyoruz. İşlemleri belirli başlıklar altında toplayarak,
daha da çeşitlendiriyoruz. Bu şekilde hem şüpheli işlemler çok daha açık şekilde bize iletilecek, hem de biz daha sağlıklı bir değerlendirme
imkanına kavuşmuş olacağız.''

Bu arada MASAK, internet sayfasını da yeniliyor. Yeni yapı ile birlikte şüpheli işlem ve diğer yükümlülüklere MASAK'ın internet sayfasından da
ulaşılabilecek ve buradan kolayla bildirim yapılabilecek.

FİNANS KURULUŞLARI İÇİN EĞİTİM SEFERBERLİĞİ

MASAK, finans kuruluşlarını, yeni düzenlemeler konusunda bilgilendirmek için eğitim seferberliği de başlattı.Program kapsamında MASAK uzmanlarının katıldığı bölge toplantıları düzenleniyor. Çevre illerden finans temsilcilerinin katıldığı toplantılarda, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Kanun ve ikincil mevzuatla ilgili yükümlülükler anlatılıyor.

Söz konusu çalışmalar çerçevesinde MASAK ve Bankalar Birliği'nce finansal kuruluşlar için ''Müşterinin Tanınması'' Broşürü de hazırlandı.Bütün finans kuruluşlarına dağıtılacak broşürde , Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanının Önlenmesi Düzenlemesindeki yükümlüler arasındaki finansal kuruluşlar şöyle sıralandı:

Bankalar, bankalar dışında banka veya kredi kartı düzenleme yetkisine haiz kuruluşlar, Kambiyo Mevzuatında belirtilen yetkili müesseseler,
Ödünç Para Verme İşleri Hakkındaki Mevzuat Kapsamındaki ikrazatçılar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası aracı kurumları ve
portföy şirketleri, yatırım fonu yöneticileri, yatırım ortaklıkları, sigorta, reasürans ve emeklilik şirketleri, finansal kiralama şirketleri, sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde takas ve saklama hizmeti veren kuruluşlar ile Posta ve Telgraf Şirketi Genel Müdürlüğü
(bankacılık faaliyetleriyle sınırlı olmak üzere)

MÜŞTERİLERİNİZ İÇİN DİKKATLİ OLUN

Finansal kuruluşların işlemlerde ''kimlik tespiti'' yapmalarının yasal bir zorunluluk olduğu hatırlatılan broşürde, bu kuruluşların uymaları
gereken düzenlemelerden bazıları da şöyle sıralanıyor:

''-İşlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 20 bin YTL veya üzerinde olduğunda, elektronik transferlerde
toplam tutar 2 bin YTL ve üzerinde olduğunda, hayat sigortası sözleşmelerinde 1 yıl içinde ödenecek prim toplamı 2 bin veya tek primli
olup 5 bin YTL ve üzerinde olduğunda kimlik tespiti zorunludur.

-Finansal kuruluşlar, 1 Nisan 2008 itibariyle sürekli iş ilişkisi içinde bulundukları müşterilerinin kimlik tespiti kapsamındaki bilgilerini 31
Aralık 2008'e kadar Yönetmeliğe uygun hale getirmek zorundadır.-Kimlik tespiti, iş ilişkisi tesisinden veya işlem yapılmadan önce
tamamlanmalı, tespit sırasında alınan adres ve diğer iletişim bilgileri, işlemin yapılmasından itibaren en geç 10 iş günü içinde teyit
edilmelidir.

Telefon ve faks numarası ile elektronik posta adresinin doğruluğunun teyidi, bu araçları kullanarak, ilgiliyle irtibat kurmak suretiyle
yapılacak.

-Yükümlüler, kimlik tespiti yapamadıkları veya iş ilişkisinin amacı hakkında yeterli bilgi edinemedikleri durumlarda, iş ilişkisi tesis edemez ve kendilerinden talep edilen işlemi gerçekleştiremez. Bu kapsamda isimsiz veya hayali isimlere hesap açamaz.
-Daha önce elde edilen müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe duyulması nedeniyle yapılması gereken kimlik
tespit ve teyidinin yapılamadığı durumlarda, iş ilişkisi sona erdirilir ve şüpheli işlem olup olmadığı değerlendirilir.
-Finansal kuruluşlar, kimlik tespitini gerektiren işlemlerde, bir başkası hesabına hareket edilip edilmediğini ve işlenin gerçek
faydalanıcısının kimliğini tespit etmek, sürekli iş ilişkisi kapsamında müşteri olan bir tüzel kişiliği yönetenler hakkında doğru bilgilere
ulaşmak için gerekli bilgileri almak zorundadır.-Finansal kuruluşlar, mesleği, iş geçmişi, mali durunu, hesapları,
ticari faaliyetleri, ülke ve diğer göstergeleri dikkate alarak, müşterilerinin aklama ve terörün finansmanı açısından risk profilini
çıkaracak.
-Yüksek risk taşıyan müşterilerini ve işlemlerini devamlı takip edecek.
-Yüzyüze olmayan işlemlerde de, müşteriyi yakından izleyecek.''

AA