Off-shore tartışması başladı
Toprak Holding'e bağlı şirketlerin, Toprakbank'a ait Toprak Off-shore Bank'tan 428 milyon dolar kullanması ve bu miktarın geri ödenmediğinin ortaya çıkması, off-shore (kıyı bankacılığı) sistemini tekrar gündeme getirdi.
Özellikle 1990 yılından itibaren, kredi ve döviz işlemlerinde vergi kolaylığı sağladığı için Türk bankaları peş peşe off-shore bankaları kurmaya başladı. Örneğin, bir kişi yurtiçinde bir bankadan kredi kullandığında KKDF adı altında belli bir vergi vermek zorunda. Aynı krediyi yurtdışından getirdiğinde bu vergiden kurtuluyor. Bankalarda müşterilerini kaçırmamak için off-shore kanalı ile hizmet vermeye çalışıyor.
Türk bankaları, kurdukları off-shore bankalarına iki türlü kaynak aktardı. Birincisi, Türkiye'de kurulu banka kendi mevduatının bir kısmını off-shore bankasına yolladı. İkincisi ise bu bankalar için doğrudan Türkiye'de mevduat toplandı. Off-shoreler güvence kapsamında olmadığı için bankanın fona geçmesi durumunda yatırımcı hiçbir hak iddia edemiyor.
Bankacılık Yasası'na göre bir banka özkaynaklarının en çok yüzde 25'i kadar grup şirketlerine kredi kullandırabiliyor. Ancak bankalar off-shore şubelerinde yaptıkları depo işlemleri ile bu yasağı kolaylıkla delip, yurtdışı üzerinden şirketlerini kredilendirmeye devam etti.
Fona devredilen Egebank, Etibank, Sümerbank, Bank Ekspres, Yurtbank, İktisat Bankası, Kent, Bayındır Bank'ın da diğer bankalar gibi Kıbrıs'ta kurulu bankaları vardı. Bu bankalar arasında sadece Etibank'ın off-shore mudilerinin tümü paralarını geri aldı. Diğerleri ise mağdur oldu.
Kimlerin off-shore bankası var: Banka Offshore Bankası Yeri
| Vakıfbank | World Vakıf Offshore Banking | Kıbrıs-Lefkoşa |
| Alternatif Bank | Global Capital Services | Caymen Adaları |
| Bayındırbank | Altima Financial Services | Dublin |
| Körfezbank | UTGB | Channel Adaları |
| EGS | EGS Offsohere Bank | Kıbrıs-Lefkoşa |
| Kentbank | Kent Offshore | Kıbrıs-Lefkoşa |
| Pamukbank | Pamuk Internat. Financial. | Dublin |
| Şekerbank | Şekerbank Offshore | Kıbrıs-Lefkoşa |
| Tekstilbank | The Euro Textile Bank | Kıbrıs-Lefkoşa |
| Dışbank | Dışbank Kıbrıs Offshore | Kıbrıs-Girne |
| Garanti Bankası | Clover Bank Offshore | Kıbrıs-Girne |
| Yapı Kredi | Bangue De Commerce | Bahreyn |
| Bankekspres | Ekspress International | Luxemburg |
| Osmanlı Bankası | İOB Bank Offshore | Kıbrıs-Lefkoşa |
| Akbank | Sabancı Bank Guernsey | Malta |
|
